서학개미 투자자들이 많이 사는 ETF, SPY · QQQ · DIA

서학개미 투자자들이 많이 사는 종목은?

SPY · QQQ · DIA 등 미국 주식 ETF

우리는 제로금리 시대를 살고 있죠. 수십 년 전에는 통장에만 돈을 넣어놓아도 연 이율이 20%에 달하던 때도 있었지만 오늘날에는 물가 상승률까지 고려하면 예금만 하는 것은 손해를 보는 시대가 되어버렸습니다.

게다가 코로나 이후 주식가격이 폭등하는 것을 지켜본 사람들은 다양한 수단을 통해 투자에 뛰어들었고 주식 열풍을 만들어냈습니다. 주식에 투자한 국내 투자자들은 국내 주식뿐만아니라 해외 증시에도 뜨거운 관심을 보여왔는데요. 

최근 조사 결과에 의하면 서학개미들이 사모은 주식은 상위 10개 종목 중 5개나 ETF 상품이라고 합니다. 오늘은 ETF란 무엇인지, 그리고 투자자들이 가장 많이 선택한 SPY · QQQ · DIA 에 대해  함께 알아보도록 하겠습니다. 

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■ 해외주식에 98%의 기회가 열려있다

한국예탁결제원에 따르면 올해 1월부터 3월까지 국내 투자자가 외화증권 중 해외 주식을 사고판 금액은 144조 원을 기록했습니다. 이는 지난해 4분기보다 97%나 급증하며 분기 기준 역대 최대치를 경신했습니다.

시장별로 보면 해외 주식 중에서도 미국 시장에서의 거래가 전체의 93%를 차지했습니다. 실제로 한국 주식 시장의 규모는 글로벌 시장의 단 2%밖에 되지 않습니다. 바꿔 말하자면 한국 주식 이외의 해외 주식 속에 98%의 기회가 열려있는 것이죠.

이 때문에 서학개미들은 해외 주식 투자로 큰 손실을 본 사례를 접하더라도 위기가 큰 만큼 더 큰 기회를 잡을 수도 있다는 기대감을 가지고 미국 등 해외증시에 직접 뛰어들고 있는 것입니다. 최근 삼성전자의 부진으로 고액 자산가들이 해외 반도체 ETF를 선호하는 경향이 더욱 강해졌다고 합니다. 

그렇다면 해외증시에 투자하고 있는 서학개미들은 어떤 주식 종목들을 사 모으고 있을까요? 최근 국내 투자자들이 가장 많이 사들인 해외 종목 1위는 부동의 테슬라였습니다. 테슬라 외에는 S&P500ETF, TSMC, 아이셰어트러스트골드만삭스 반도체 ETF, 코인베이스 글로벌 등이 차지했습니다.

■ ETF란 

ETF란 Exchanged Traded Fund의 약자로 상장지수펀드라고도 불립니다. 이는 한국의 코스피200, 코스닥150, 미국의 S&P500, 나스닥, 중국 상해 등 대표 지수의 움직임에 연동해서 운용되는 인덱스 펀드의 일종입니다. 쉽게 말해 해당 지수 안에 포함된 여러 주식 상품을 한 바구니 안에 담아서 한꺼번에 묶음 판매를 하는 방식입니다.

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즉 ETF는 투자자들이 개별 주식을 고르지 않아도 되는 펀드 투자의 장점과 언제든 시장 내에서 매매할 수 있는 주식투자의 장점을 합친 것입니다. 해외 증시 중에 대한 관심이 여전히 뜨거운 요즘, 국내 투자자들이 사들인 해외 주식 순매수 10위 안에는 해외 ETF 상품이 5개나 차지하고 있습니다.

국내 주식의 비중을 줄이고 SPY와 QQQ, 그리고 DIY에 투자 비중을 높였다고 합니다. 이 세 가지는 모두 해외 ETF의 일종인데요. 자세한 것은 바로 아래에서 설명하겠습니다. 

■ SPY · QQQ · DIA  

그중 SPY는 S&P500지수를 추종하는 etf로 애플·마이크로소프트·아마존·페이스북·구글·테슬라 등을 담고 있어 미국 증시 그 자체라고 보면 됩니다. 애플투자의 대가로 불리는 워런 버핏 역시 자신이 세상을 떠나면 아내에게 유산의 90%를 SPY에 투자하도록 하겠다고 말한 바 있죠. QQQ는 나스닥100지수를 추종하는 etf로 기술주가 과반수를 차지하고 있으며, 다우지수를 추종하는 etf는 DIY입니다. 

- SPY

SPY는 S&P 500 지수를 추종하는 ETF로 소액의 자산으로 증시에 발을 들여 보려는 투자자들의 첫 펀드로 적합합니다. 1993년 1월에 거래되기 시작한 SPY는 최초의 ETF 중 하나이기도 하며, 총자산은 약 3,300억 달러입니다.

• 종목 티커 : SPY
• 종목명 : SPDR S&P 500 ETF Trust
• 운용사 : SPDR
• 운용보수 : 연 0.09%
• 배당률 : 1.78%(분기)

SPY는 다양한 주식군에 속한 505종의 주식으로 구성되어 있습니다. SPY의 상위 5 종목은 애플(Apple, NASDAQ : AAPL)과 마이크로소프트(Microsoft, NASDAQ : MSFT), 아마존(Amazon, NASDAQ : AMZN), 페이스북(Facebook, NASDAQ : FB), 그리고 지난 12월 편입된 테슬라(Tesla, NASDAQ : TSLA)인데요. 이 5개 기업이 총자산의 22%에 달하는 비중을 차지합니다.  

작년 수익률은 S&P 500 지수와 같은 16%입니다. 수많은 종목이 사상 최고가로 2020년 거래를 마감했습니다. 주가 수익비율과 주당순자산 배율은 각각 24.74와 3.98로 가치 평가가 높은 수준이라고 할 수 있습니다.

- QQQ

• 종목티커 : QQQ
• 종목명 : Invesco QQQ Trust Series 1
• 운용사 : Invesco
• 운용보수 : 연 0.2%
• 배당률 : 0.55%(분기)

QQQ는 지난 10년간 19.89%의 수익을 냈습니다. 5년 간은 21.72%, 3년 간은 24.51%, 지난 1년 간은 43.93%입니다. 최근 1년간 급격하게 올랐습니다.

QQQ가 투자하는 종목은 대부분 시총 상위 종목인데요. 시총을 이루는 비중에 따라 100개 기업에 투자하기 때문에 시총이 큰 기업일수록 투자비율이 높습니다. QQQ가 투자하는 시총 상위 10개 종목은 아래와 같습니다. 

Apple, MS 마이크로소프트, Amazon, 테슬라, 페이스북, 알파벳 A와 C(구글), 엔비디아, 페이팔, 인텔 등입니다. 상위 10개 종목만 총 50.83%입니다. 특히 상 3개 종목인 애플, 마이크로소프트, 아마존이 28%가 넘습니다.

이렇게 대형 종목 위주로 편성되어 있기 때문에 안전한 투자가 될 수 있습니다. 참고로 나스닥은 우리나라 코스닥과 비슷하며 기술주와 성장주 위주입니다. 코스피가 S&P500이라고 한다면 코스닥이 나스닥이라고 보시면 됩니다.  QQQ는 인베스코에서 운용하며 운용보수는 0.2%로 적은 편입니다.  

- DIA

• 종목티커 : DIA
• 종목명 : SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust
• 운용사 : SPDR
• 운용보수 : 연 0.16%
• 배당률 : 1.67%(월배당)

DIA는 다우지수를 추종하는 ETF로 월배당(1.67%)을 실시하는 큰 장점을 가지고 있습니다. 참고로 다우지수는 30개의 미국 우량주로 구성되어 있습니다. 또한 시가총액이 기준점이 되는 나스닥이나 S&P500과는 다르게 다우존스는 가격 가중치를 적용한다는 특징이 있습니다. 

상위 종목으로는 유나이티드헬스 그룹(UNH), 골드만 삭스, 홈데코, 마이크로소프트, 맥도널드, 보잉, 비자 등이 있습니다. 가장 비중이 높은 유나이티드 헬스 그룹은 미국에서 건강의료보험 관련 사업을 펼치고 있는 대표적인 기업입니다. 

마무리하며

해외 주식 직접투자가 처음이라면 ETF 상품 하나만 잘 골라도 흐름을 잘 따라갈 수 있습니다. 하지만 ETF에 투자할 땐 세금, 환율 등을 반드시 챙겨야 하고, 레버리지나 인버스 상품을 잘못 골라 큰 손실을 보지 않도록 유의해야 합니다. 

ETF를 매수하면 분산투자가 가능하지만 개별 기업의 주식이 아닌 만큼 가치 평가가 쉽지 않은데요. ETF만 단순히 믿고 맡겨 두기보다는 투자를 하면서 계속해서 시장 공부를 하시기 바랍니다. 나의 자산은 소중하니까요^&^

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